外汇杠杆交易,你知多少?

2018-09-07

古希腊科学家阿基米德曾说过,“给我一个支点,我可以撬动地球”,于是物理学界后来有了著名的杠杆定律

 

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物理学中有杠杆,外汇交易中也有杠杆,对于外汇杠杆,相信外汇人都能说上几句,但真正了解的又有多少呢?今天奥弗君就来和大家聊聊外汇杠杆交易。

 

何谓杠杆交易

杠杆交易又称虚盘交易、按金交易,在外汇交易里面也叫保证金交易。就是投资者用自有资金作为担保,根据杠杆的高低从银行或经纪商处提供的融资放大来进行外汇交易,也就是放大投资者的交易资金。融资的比例大小即杠杆,一般由银行或者经纪商决定,融资的比例越大,客户需要付出的资金就越少。

 

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举个栗子:

交易USDJPY一个标准手合约为10万美金,外汇杠杆比例为1:100,这时交易一手需要的保证金为10万美金/100(杠杆数)=1000美金(1000美金保证金其实相对于是押金),也就是说你用1000美金就可以做10万美金的外汇交易。

外汇交易属于杠杆交易模式,通过杠杆交易,交易者有机会通过用较少的金额进行较大的交易,以小博大,这加大了投资者资金利用的效率,通过更多的高胜率和合理盈亏比的交易笔数的同时也增加了持续交易成功的概率。

 

为什么要在外汇交易中使用杠杆

提高外汇流动性。外汇交易中使用杠杆,是因为这个市场每日的波动幅度较小,一般能波动1%就已经非常可观(像瑞郎黑天鹅事件中,USDCHF波动幅度达到18%,已经是影响全球的大事件了)。而由于过小的波动率,除了刚性需求的银行机构以外,基本上很少有人会有兴趣参与外汇交易。

 

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而有了杠杆之后,投资者就可以以小钱博大钱。杠杆越多,投资所需资金越小,能够参与交易者越多,外汇的流通量也就大了。所以为了提高外汇的流动性,外汇公司利用银行给予外汇公司的杠杆来吸引交易者交易。

 

常见的杠杆比有哪些?

外汇杠杆交易,或外汇保证金交易,杠杆比例多为20倍到400倍之间,比较常见的有100倍、200倍和400倍杠杆。

目前外汇市场上出现的最大的杠杆是500倍以上杠杆,甚至最高2000倍的杠杆,那么这个平台很可能是不正规的平台,请投资交易者审慎并且规避,以避免账户资金受到风险。

 

外汇杠杆是否越高越好?

 

外汇杠杆可以让我们以较少的钱带来较大的收益,那么杠杆是否越高越好呢?

杠杆高低的选择要根据投资者自身情况而定,对新手与高手来说,杠杆越小对新手越好,越大对高手越好。因为两者对杠杆的认识是刚好相反的,高杠杆反而是最佳的轻仓手段。

 

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以账户资金6000美元为本金,买1手欧元/美元的下跌合约为例(每波动一个点价值10美金):

 

1:20倍杠杆:占用5000美金的保证金(即押金),账户内还有1000美金是活动的,可以抵抗100个点的风险,当市场价格向上波动亏损100点的时候,发生保证金追缴,系统就会强制为你平仓,释放5000美金的保证金,直接亏损1000美金(这里不考虑点差手续费成本)。(风险较大,因为交易的1手仓位占用的5000美金保证金,占据了账户6000美金本金的83%,剩余抗风险的资金太少,很容易被市场的快速波动导致账户的保证金比例或可用保证金不足而强制平仓)

 

1:100倍杠杆:占用资金1000美金,账户内还有5000美金是活动的,可以抵抗500个点的风险,当市场价格向上波动亏损500点的时候,发生保证金追缴,系统会强制为您平仓。(风险一般)

 

1:400倍杠杆:占用资金250美金,账户内还有5750美金是活动的,可以抵抗575个点的风险,当市场价格向上波动亏损575点的时候,发生保证金追缴,系统才会强制为您平仓。(风险相对于1:20,1:100倍杠杆都小)

 

因此,在账户同等资金的条件下,做同等手数(1张合约称为1手)的情况下,杠杆比例越高,发生保证金追缴的风险越小,但需要注意的是,如果杠杆高的话,每单占用保证金小,投资者有可能控制不住多下单,那么风险就会增大。

虽然外汇交易的盈亏和杠杆没有直接的关系,但是过高的杠杆无形中会导致没有接受过正统的外汇交易相关资金管理和仓位控制等教育课程的客户交易手数的过度放大,仓位的放大才会导致交易盈亏的同比例放大,所以建议外汇保证金交易必须轻仓交易,合理利用杠杆,比如10000美金的账户本金,一般建议5%以内(即0.5标准手)的资金管理和仓位手数的风险控制,全球外汇市场中的外汇保证金交易,必须规避重仓赌博式交易手法,建议细水长流通过不断的交易历练,量变到质变的过程才能达到长期稳定盈利的目标。